מהי קופת גמל להשקעה?
קופת גמל להשקעה זוהי תוכנית חיסכון חדשה שהושקה ע”י משרד האוצר. יתרונה המרכזי הוא בשילוב בין האפשרות למשוך את הכספים בכל עת ובין האפשרות לחסוך אותם לגיל פרישה וליהנות מהטבות מס.
ניתן להפקיד בקופת הגמל להשקעה עד סכום של 70 אלף ₪ בשנה בהפקדות חודשיות או בהפקדת סכום חד פעמי.
הכסף בקופה נזיל וניתן למשיכה בכל עת וללא קנס. בדומה לאפיקי השקעה אחרים מי שיבחר למשוך את הכספים כסכום הוני יחוייב בתשלום מס רווח הון בשיעור של 25%.
אם יבחר העמית לחסוך את הכסף עד גיל 60 יוכל למשוך את הכסף כקצבה חודשית פטורה ממס רווחי הון.
גמל להשקעה נהנית גם מכל יתרונותיה של קופת גמל:
- קיימים מסלולי השקעה שונים ברמות סיכון שונות. ניתן להשקיע גם במסלולי השקעה מחקי מדד.
- השקעה גם בנכסים לא סחירים כמו קרנות גידור, פרויקטים של נדל”ן מניב, אג”ח לא סחירות, אג”חים בחו”ל ועוד. השקעה בנכסים לא סחירים עשויה להניב תשואה גבוהה יותר לאורך זמן.
- דחיית תשלום מס- ניתן לעבור בין מסלולי השקעה שונים בכל עת ללא תשלום מס בדרך.
- דמי ניהול אטרקטיביים
למי זה מתאים?
גמל להשקעה מתאימה לכל גיל, לכל מטרה ולכל תקופת זמן- קצרה, בינונית או ארוכה.
חיסכון המתאים עבורך, עבור ילדיך ועבור נכדיך ללימודים, לטיול לדירה או לכל מטרה אחרת.
בנוסף הקופה מהווה גם אפיק חיסכון פנסיוני לגיל פרישה עם הטבת מס אטרקטיבית.