מהי פוליסת חיסכון?
פוליסת חיסכון היא אפיק חיסכון המהווה אלטרנטיבה טובה לתוכניות החיסכון בבנקים.
לאור הריבית הנמוכה המאפיינת את השווקים בשנים האחרונות, רוב תכניות החיסכון בבנקים מציעות ריבית כמעט אפסית. אחד הפתרונות לכך הן פוליסות חיסכון פיננסיות המוצעות ע”י חברות הביטוח ומאפשרות לעמית לחסוך כספים לכל מטרה וליהנות מאפשרות לתשואה גבוהה יותר ומנזילות בכל עת.
ניתן להפקיד לפוליסת החיסכון סכום חד פעמי או לבצע הפקדות חודשיות . כספי החיסכון מושקעים באפיקי השקעה שונים, לפי העדפת הסיכון של החוסך, וניתנים לשינוי בכל זמן.
יתרונות בהשקעה בפוליסת חיסכון:
- דחיית תשלום מס- תשלום מס רווחי הון רק במועד משיכת הכספים בעוד מעבר בין מסלולי השקעה אינו נחשב כאירוע מס.
- נזילות- ניתן למשוך את כספי החיסכון בכל עת ללא קנסות.
- מגוון רחב של מסלולי השקעה ואפשרות מעבר בין המסלולים ללא עלות.
- גמישות בהפקדות- הפקדת סכום חד פעמי או הפקדות חודשיות בהוראת קבע.
- דמי ניהול קבועים – אין תשלומים נוספים מעבר לדמי הניהול שהוגדרו (כגון דמי משמרת , עמלות קניה ומכירה , שיעור הוספה וכו’).
נולדג’ פתרונות פיננסיים מתאימה עבור לקוחותיה פוליסות חיסכון של חברות הביטוח המובילות, תוך בקרה ובחינה שוטפת של ביצועי ההשקעה. נולדג’ עומדת בקשר רציף עם הלקוח תוך קיום פגישות עדכון ושליחת דוחות תקופתיים.